Пенсионные карты Сбербанка России



Пенсионные карты Сбербанка платёжных систем МИР и MasterCard

С 3 ноября 2016 года Сбербанк России выпускает два вида пенсионных карт, так как банк приступил к выпуску карт национальной платёжной системы «МИР», в том числе дебетовой карты «МИР Пенсионная» . Пенсионные карты предназначены для получения пенсий и использования различных возможностей для активной жизни пенсионеров. Сбербанк проинформировал своих клиентов, о том, что начиная с 01 мая 2017 новый выпуск банковских карт Maestro пенсионная «Активный возраст»
(Дебетовые карты Сбербанк-Maestro "Социальная") платежной системы MasterCard прекращается



Итак, Сбербанк выпускает в обращение два вида пенсионных карт, а именно:
1. Пенсионная карта платёжной системы МИР - МИР Пенсионная.
Фото  карты МИР Пенсионная  (141885 bytes)
Фото карты МИР Пенсионная

2. Пенсионная карта платежной системы MasterCard - Maestro Активный возраст (с 01 мая 2017 новый выпуск банковских карт Maestro пенсионная «Активный возраст» (Дебетовые карты Сбербанк-Maestro "Социальная") прекращается)
Фото карты Maestro Активный возраст  (46079 bytes)
Фото карты Maestro Активный возраст


Пенсионные карты Сбербанка обеспечивают клиенту доступ к целому комплексу банковских услуг, в том числе:
  • К получению наличных в банкоматах и кассах банка.
  • К безналичным платежам.
  • К переводам.
  • К дистанционному управлению счётом и т.д..


Начисление процентов на остатки средств на счёте социальной карты



Оформление пенсионной карты позволяет пенсионерам выгодно хранить свои пенсионные средства и сбережения. По Пенсионной карте Maestro Активный возраст (бывшая Карта Maestro Сбербанк - «Социальная») и по карте МИР Пенсионная Сбербанк начисляет одинаковые проценты на остаток средств, хранящихся на счетах. Так, условия по начислению процентов следующие:


Вид пенсионной картыПроцентная ставка, начисляемая
на средства по счёту пенсионной карты
(%)
Сроки начисления процентов
МИР Пенсионная3,5%ежеквартально *
Maestro Активный возраст3,5%ежеквартально *
* Проценты начисляются по истечении каждого трёхмесячного периода, начиная с даты открытия счета карты, и причисляются к вкладу.
Если учитывать, что средства можно снять в любое время без потери начисленных процентов, то это приличная, хотя и не самая высокая для таких вкладов, процентная ставка.

Основные условия и параметры оформления пенсионных карт таковы:


№№
Параметры оформляемых карт / Вид пенсионной карты
Платежная система MasterCard 
Платёжная система МИР
1.
Валюта счета карты
рубли
рубли
2.
Срок действия карты
3 года
3 года
3.
Стоимость обслуживания
бесплатно
бесплатно
4.
Защита электронным чипом
да
да
5.
Оформление дополнительных карт
да
нет
6.
Установка лимита овердрафта
нет
нет
7.
Выпуск в рамках зарплатного договора
нет
нет
8.
Бонусная программа «Спасибо от Сбербанка»
да
да




Лимиты на проведение операций по счетам пенсионных карт




№№Дебетовая карта МИР ПенсионнаяДебетовая карта Maestro Активный возраст
1.
Месячный лимит выдачи наличных денежных средств по счету карты через кассы и банкоматы Банка
500 000 руб.
500 000 руб.
2.
Суточный лимит выдачи наличных денежных средств в кассах Банка
50 000 руб.
50 000 руб.
3.
Суточный лимит выдачи наличных денежных средств в кассах дочерних банков/других кредитных организаций
отсутствует
отсутствует
4.
Суточный лимит выдачи наличных денежных средств в банкоматах Банка
50 000 руб.
50 000 руб.
5.
Суточный лимит выдачи наличных денежных средств в банкоматах дочерних банков/других кредитных организаций
50 000 руб.
50 000 руб.
6.
Суточный лимит на выдачу денежных средств без использования карты через кассы территориальных банков не по месту ведения счета
50 000 руб.
50 000 руб.
7.
Лимит на проведение операций по приёму наличных денежных средств для зачисления через ОКР в сутки
10 000 000 руб.
10 000 000 руб.
8.
Лимит на совершение операций оплаты товаров и услуг в сутки
Не предусмотрен
Не предусмотрен
8.
Плата за неразрешенный овердрафт
40% годовых
40% годовых


Ограничения и отличия в использовании пенсионных карт Сбербанка



Пенсионные карты Сбербанка России имеет отдельные ограничения в использовании, хотя большинство их держателей могут это даже и не почувствовать. Приведу отдельные ограничения в пользовании пенсионных карт Сбербанка»:

№№
Ограничение по виду услуг
Карта МИР Пенсионная
Пенсионная карта Maestro Активный возраст
1.
Безналичная оплата товаров и услуг в магазинах и через интернет
Только на территории России
Только на территории России
2.
Получение наличных за границей
Не разрешено
Разрешено только в дочерних банках Сбербанка*
3.
Оформление дополнительных карт
нет
Да - с возраста от 7 лет и согласия законного представителя
4.
Скидки и специальные предложения от платёжной системы
нет
да


*Дочерние банки ОАО «Сбербанк России»:
  • ДБ АО «Сбербанк» (Казахстан),
  • О «Сбербанк России» (Украина),
  • ОАО «БПС-Сбербанк» (Беларусь),
  • DenizBank A.S. (Турция),
  • Sberbank d.d. (Хорватия),
  • Sberbank BH (Босния и Герцеговина),
  • Magyarorszagi Volksbank Zrt (Венгрия),
  • Sberbank a.d. Banja Luka (Республика Сербская),
  • Sberbank Srbija (Сербия),
  • Sberbank Slovensko (Словакия),
  • Sberbank banka (Словения) и
  • Sberbank CZ (Чехия)

Кому и как оформляется пенсионная карта?


Карту какой платёжной системы оформлять - определяет сам клиент банка (пенсионер). Но необходимо знать, что:
  • Карты «Мир» – выпускаются российской национальной платёжной системой «Мир». Оператором платёжной системы «Мир» выступает АО «НСПК» (Акционерное общество «Национальная система платёжных карт»), 100% акций которого принадлежит Центральному Банку Российской Федерации, который совместно с ЦБ и обеспечивает надёжность, безопасность, удобство и доступность национальных платёжных инструментов.
  • Карты «Maestro» - выпускаются международной Платежной системой «МастерКард», штаб-квартира которой находится в США (Нью-Йорк). Оператором платёжной системы на территории России является ООО «МастерКард» и по распоряжению Банка России данные карты не могут оформляться для получения средств из пенсионного фонда. И выпуск новых карт данной системы Сбербанком прекращён.


Оформление пенсионной карты МИР или пенсионной карты Сбербанк-Maestro осуществляется при соответствии клиента следующим требованиям Сбербанка:
  • Возраст клиента - от 18 лет. А по Пенсионной карте Сбербанк-Maestro возможно оформление дополнительных карт с возраста клиента - от 7 лет, но только с согласия законного представителя;
  • Наличие права на получение пенсии в России - для Граждан РФ, иностранных гражданин и лиц без гражданства;
  • Наличие постоянной или временной регистрации на территории РФ.


Что необходимо предпринять клиенту, чтобы оформить одну из пенсионных карт Сбербанка и получать на неё пенсию? Для оформления пенсионной карты необходимо:
  • Обратиться в удобный для вас офис Сбербанка.
  • Предъявить паспорт гражданина РФ и документ, подтверждающий получение пенсии.
  • Заполнить и подписать Заявление-анкету на получение карты.
  • Получить карту и уведомить Пенсионный Фонд о реквизитах карточного счёта, открытого для перечисления пенсии (если это не осуществляет филиал!).

Срок действия пенсионных карт Сбербанка


Срок действия пенсионных карт Сбербанка - 3 года. Дата окончания срока действия карты указывается на её лицевой стороне, ниже номера карты. На пенсионных картах применяется укороченный формат даты окончания срока её действия - ММ.ГГ. Цифровой укороченный формат ММ.ГГ, это когда указываются только месяц и последние две цифры года (00/00). Карта действует до последнего дня месяца (включительно), указанного на Карте.

Вместе с картой клиенту банка выдается запечатанный конверт с персональным идентификационным номером (ПИН-кодом), который применяется при проведении операций в банкоматах, в банковских учреждениях с использованием электронных терминалов, а также может быть использован при оплате товаров и услуг в торгово-сервисных точках.

По истечении каждого трехлетнего срока действия, карта становится недействительной и банк имеет право на автоматический ее перевыпуск, но при одном условии - клиент не уведомил Банк за 60 календарных дней до истечения срока действия Карты об отказе от её использования в дальнейшем.

Клиентам необходимо своевременно обращаться в Сбербанк для сдачи карты с истекшим сроком действия и получения новой социальной карты, выпущенной на новый срок действия.

Досрочный перевыпуска Карты, т.е. выпуск новой карты до истечения указанного на действующей карте срока, осуществляется Сбербанком только при подачи Клиентом письменного заявления в Банк.

Пенсионеры, у которых на руках карта Сбербанк-Maestro "Социальная" платежной системы MasterCard, при истечении установленного на ней трёхлетнего срока смогут получить новую пенсионную карту только платёжной системы Мир. С 01 мая 2017 новый выпуск банковских карт Maestro-пенсионная «Активный возраст» платежной системы MasterCard Сбербанком прекращён.

О постепенном переводе пенсионеров только на банковские карты «Мир»


Государством принято решение о переводе пенсий на банковские карты "Мир". Это значит, что выпускаемые Сбербанком Пенсионные карты платежной системы MasterCard (Maestro Активный возраст) постепенно будут заменяться на Пенсионные карты платёжной системы МИР (МИР Пенсионная).

Эта замена производится в целях обеспечения стратегической безопасности финансово-кредитной системы России и её защищённости от внешних воздействий. Как пример внешнего воздействия - это отказ американских систем Visa и MasterCard, работающих на финансовом рынке России, обслуживать выданные ими же карты банков, попавших под односторонние санкции США. То есть, Visa и MasterCard подключились к санкциям, заблокировав с марта 2014 года работу карт Банка "Россия", СМП-банка, Собинбанка и Инвесткапиталбанка.

Для исключения подобных фактов Банком России внесены в Госдуму изменения и дополнения в ФЗ "О национальной платежной системе", и уже 01.05.2017 года Президент России подписал Федеральный закон № 88-ФЗ "О внесении изменений в статью 16-1 Закона Российской Федерации "О защите прав потребителей" и Федеральный закон "О национальной платежной системе".

Закон №88-ФЗ от 01.05.2017 года предусматривает поэтапный перевод пенсионеров на платежные карты "Мир", для чего:
  • До 1 июля 2017 года - все банки обязаны обеспечить прием национальных платежных карт "Мир", во всех своих, предназначенных для осуществления расчетов с использованием платежных карт, терминалах и устройствах, включая банкоматы.
  • С 1 июля 2017 - при обращении пенсионеров, для открытия нового карточного счета для перечисления пенсии, банки обязаны выдавать только карты "Мир".
  • По истечении срока действия выданных ранее (до 1 июля 2017г.) пенсионных карт Международных платёжных систем (Например MasterCard в Сбербанке), переоформление новых карт должно производится только на карты национальной платёжной системы "Мир". Предельный срок действия пенсионных карт международных платёжных систем - не позже 1 июля 2020г.


Последнее изменение в материале произведено 04.09.2017 года.


Комментариев пока нет. Коментирование отключено