ЦБ заподозрил Аманбанк в отмывании

21.05.07 Банки Центральный банк РФ проблемы банков

Банк России вышел еще на одного участника банковского рынка СНГ — Аманбанк (Киргизия), на корсчета которого клиенты российских банков перевели 3,7 млрд долл. и 50 млрд руб. за последние полгода. По мнению российского ЦБ, масштабы этих операций и их постоянный характер позволяют предполагать, что в действительности эти средства идут на оплату «серого» импорта и отмывание доходов, полученных преступным путем. Партнерами Аманбанка, как следует из информации, размещенной на его сайте, являются Промсвязьбанк, Русславбанк, Сбербанк, банк «Уралсиб» и банк «Евротраст», имеющие с этим банком корреспондентские отношения.

В прошлую пятницу Банк России выпустил письмо за номером 74-Т «О проведении сомнительных операций по корреспондентским счетам ОАО «РК «Аманбанк», где указал, что по результатам надзора за банками выявил «регулярные и значительные по своим масштабам операции» по корреспондентским валютным счетам российских банков в Аманбанке. В своем письме ЦБ сообщил, что по корсчетам Аманбанка, открытым в российских банках, «проводятся крупные платежи в рублях по сделкам, связанным якобы с продажей юридическими лицами — нерезидентами (клиентами этого банка), зарегистрированными преимущественно в Великобритании, товаров резидентам на территории РФ». При этом россий­скими покупателями, отмечает ЦБ, являются организации «с минимальным уставным капиталом (10 тыс. руб.), оплаченным имуществом». Источниками денежных средств на счетах юридиче­ских лиц — нерезидентов, открытых в российских кредитных организациях, в основном являются поступления от этих компаний за товары, якобы приобретаемые у нерезидентов на территории России.

Всего же, по подсчетам ЦБ, за полгода, с октября 2006 по апрель 2007 года, в пользу клиентов Аманбанка было переведено порядка 3,7 млрд долл. и около 50 млрд руб. «Масштабы этих операций и их постоянный характер позволяют предполагать, что действительными их целями могут являться оплата «серого» импорта, а также отмывание доходов, полученных преступным путем», — считает Банк России.

Между тем в Аманбанке отрицают причастность к отмыванию денег. «К сожалению, наш банк не обладает такими масштабами, чтобы позволить себе проводить подобные крупные финансовые операции, — сообщили РБК daily в пресс-службе Аманбанка. — В нашем банке обслуживаются юридические лица, ведущие свою деятельность и на территории России, и отказывать им в финансовом обслуживании нет никаких оснований, по­скольку все предоставляемые ими документы соответствуют законодательству Киргизии». В Аманбанке РБК daily также заявили, что банк физически не способен проверить реальность представленных ему договоров или благонадежность всех своих клиентов. «Сотрудники банка, ответственные за противодействие легализации, не наделены экстрасенсорными способностями, чтобы отличить, какие операции не имеют, как сказано в письме Банка России, «очевидного экономиче­ского смысла», а какие имеют», — добавили в пресс-службе Аманбанка.

Зампредседателя правления Русславбанка Алла Негго сообщила РБК daily: «Наш банк не имеет счета в Аманбанке. Что касается счетов Аманбанка, открытых в Русславбанке, то в основном это переводы без открытия счетов физических лиц, не имеющие отношения к операциям, указанным в письме Банка России». Она отметила, что «за указанный в письме ЦБ период времени объемы денежных переводов в Аманбанк по системе Contact, клиринговым центром которой является Русславбанк, существенно не отличаются от объемов переводов, осуществленных за тот же период другими банками — участниками системы». В свою очередь руководитель пресс-службы Промсвязьбанка Елена Кузнецова сообщила РБК daily: «Да, у нас были проводки по корсчетам с Аманбанком, но обороты по ним были совсем небольшие». В Сбербанке и банках «Уралсиб» и «Евротраст», также имеющих корреспондентские отношения с Аманбанком, отказались комментировать письмо Банка России.

Это уже второй случай за два года, когда Банк России находит в странах СНГ подозрительного получателя средств. В прошлом феврале Банк России уже сообщал, что российские банки регулярно проводят сомнительные операции с одним из крупнейших банков Киргизии — Азияуниверсалбанком (АУБ). Тогда в отношениях с ним оказалось замешано 24 российских банка, которые за первое полугодие 2005 года перевели через АУБ более 170 млрд руб. В Азияуниверсалбанке вчера заявили РБК daily, что «никакого отношения к Аманбанку не имеют». Что в принципе и подтверждается отсутствием АУБ в списке банков — корреспондентов Аманбанка.