В своих статьях «Почтовые денежные переводы "КиберДеньги" (по России)» и «Международные почтовые переводы денег "КиберДеньги" в страны СНГ и Балтии» я уже рассказывала о том, что в соответствии с внутренними правилами ФГУП Почта России, при отправлении почтовых денежных переводов клиенту необходимо при себе иметь паспорт, точные сведения о получателе почтового перевода денег и конечно же деньги. Но в предыдущих правилах о денежных переводах ничего не говорилось об обязательной проверке работником Почты России паспортных данных, и идентификации своих клиентов.
Во исполнение федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" разработаны и введены новые правила внутреннего контроля за операциями по приему и выплате почтовых переводов, согласно которым Почта России, как организация, осуществляющая операции с денежными средствами, обязана идентифицировать своих клиентов.
Поэтому, в действие вводится три образца бланков, на которых будут фиксироваться данные отправителей и адресатов почтовых переводов отдельно:
- для физических лиц;
- для юридических лиц;
- для перевода наложенных платежей от физического лица.
Фиксации подлежат следующие сведения:
- По физическим лицам - фамилия, имя и отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства или места пребывания, а также идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);
- По юридическим лицам - полное наименование организации, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения.
Нововведение позволит, при необходимости, получать информацию о лице, осуществляющем операции с денежными средствами через отделения почтовой связи, и исключит возможность анонимных отправлений. Для этой цели Почтой России специально адаптирована программа электронного обмена переводами.