О проекте
// //
//

О переводе денег с Украины в Россию

30.06.16

Вопрос:
Добрый день!
Мне родственники должны из Украины перевести некоторую сумму денег. Это частный перевод денег - так сказать долги возвращают родственники. Рассматриваем несколько возможностей. Остановились на платёжной системе Юнистрим. Но опять же не понятно - в этом случае обратят на меня внимание компетентные органы или нет.




Ответ:
Перевод из Украины  (837 bytes)
Перевод из Украины
Вне зависимости от того, какую систему денежных переводов вы выберете для перевода денежных средств и в каком банке будете перевод получать, порядок банковского контроля будет одинаков - Банк обязательно идентифицирует клиента, если это не сделано ранее.

Идентификация клиента - физического лица банками не проводится, если сумма операции не превышает 15 000 рублей либо сумма в иностранной валюте, эквивалентна 15 000 рублей (за исключением случая, когда у работников банков, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, возникнет подозрение, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).

Надо отметить, что согласно статье 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" денежные переводы между физическими лицами не подлежат обязательному контролю, если конечно это не будет поступлением вам денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца. А так как денежный перевод Вам (физическому лицу) должен поступить от конкретного родственника (физического лица), то под действие статьи 6 вы не попадаете!

Однако, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое лицо, в отношении которого имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Надо учитывать и тот факт, что по средствам, которые вам должны перечислить с Украины, у банка могут возникнуть дополнительные вопросы, так как в стране — отправителе средств ещё продолжается гражданская война.

И ещё, при отправке перевода денег с Украины в Россию, да и вообще за границу, действуют следующие ограничения НБУ (по переводам в иностранной валюте):

Резиденты Украины могут отправлять:
  • до 15 000 грн. (в эквиваленте) в один операционный рабочий день без открытия счета и подтверждающих документов;
  • свыше 15 000 грн. (в эквиваленте) в один операционный рабочий день с открытием текущего счета и при условии предоставления документов, подтверждающих наличие оснований, для осуществления перевода.


Если долг ваших родственников значительно более 15 000 грн., и средства придётся переводить несколькими транзакциями, тогда Российский банк может взять вас на дополнительный контроль.


Комментариев пока нет. Коментирование отключено

Автор проекта: Галина Парфирьевна
экономист

Работала в крупнейших банках Казахстана и России. Пишет аналитические и обзорные статьи про депозиты, кредиты, ипотеке и другие банковские услуги для населения и предпринимателей. Официальный сайт Банкирши.





Последние новости на сегодня
03.12.16


06.12.16


Интересное на сайте



 
Все используемые в текстах товарные знаки и логотипы компаний являются собственностью их законных владельцев. Копирование и перепечатка статей без согласия автора запрещена.
Авторские права защищены законом. Copyright © Официальный сайт Банкирша.com .2016
 bankirsha.com