Добрый день!
Мне родственники должны из Украины перевести некоторую сумму денег. Это частный перевод денег - так сказать долги возвращают родственники. Рассматриваем несколько возможностей. Остановились на платёжной системе Юнистрим. Но опять же не понятно - в этом случае обратят на меня внимание компетентные органы или нет.
Ответ:
Перевод из Украины
Идентификация клиента - физического лица банками не проводится, если сумма операции не превышает 15 000 рублей либо сумма в иностранной валюте, эквивалентна 15 000 рублей (за исключением случая, когда у работников банков, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, возникнет подозрение, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).
Надо отметить, что согласно статье 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" денежные переводы между физическими лицами не подлежат обязательному контролю, если конечно это не будет поступлением вам денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца. А так как денежный перевод Вам (физическому лицу) должен поступить от конкретного родственника (физического лица), то под действие статьи 6 вы не попадаете!
Однако, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое лицо, в отношении которого имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Надо учитывать и тот факт, что по средствам, которые вам должны перечислить с Украины, у банка могут возникнуть дополнительные вопросы, так как в стране — отправителе средств ещё продолжается гражданская война.
И ещё, при отправке перевода денег с Украины в Россию, да и вообще за границу, действуют следующие ограничения НБУ (по переводам в иностранной валюте):
Резиденты Украины могут отправлять:
- до 15 000 грн. (в эквиваленте) в один операционный рабочий день без открытия счета и подтверждающих документов;
- свыше 15 000 грн. (в эквиваленте) в один операционный рабочий день с открытием текущего счета и при условии предоставления документов, подтверждающих наличие оснований, для осуществления перевода.
Если долг ваших родственников значительно более 15 000 грн., и средства придётся переводить несколькими транзакциями, тогда Российский банк может взять вас на дополнительный контроль.