О проекте
// //
//

Обязателен ли контрольный номер КНДП при получении перевода Вестерн Юнион?

15.04.16

Вопрос:
Я живу в России, и хочу сделать перевод Western Union (Вестерн Юнион) в Латвию.
Мне нужно точно знать ответы на два вопроса:
  1. Требуется ли контрольный номер денежного перевода (КНДП) при выдачи перевода Western Union в Латвии? Чтоб человек в этой стране, не смог снять деньги, отправленные мною из России до сообщения ему кода. Я буду отправлять с кодом.
  2. Можно ли с чужими паспортными данными сделать перевод средств по системе Вестерн Юнион, предоставив в пункте отправки сканированные листы паспорта этого человека?





Ответ: Вопрос 1: Точного ответа дать не могу, так как не отслеживала порядка выдачи перевода Вестерн Юнион (представления КНДП) как в Латвии, так и в любой другой стране мира. В большинстве стран необходимо предъявить:
  1. Документ, удостоверяющий личность;
  2. Контрольный номер денежного перевода (MTCN)


В некоторых странах дополнительно требуют и предоставления следующей информации:
  1. Страну отправления перевода.
  2. Ф.И.О. отправителя перевода.


Однако, в отдельных странах для выплаты перевода знание КНДП не является обязательным условием для выплаты перевода денежных средств. Это требование может быть снято, например, при незначительных суммах переводов или переводов из определённых стран мира.

Этим и пользуются мошенники для обмана доверчивых людей, подробнее можно почитать на сайте про мошенничество через переводы Western Union.


КНДП на бланке  (460058 bytes)
КНДП на бланке
В связи с этим в поле «Контрольный номер денежного перевода» бланка «Заявление для получения денег Western Union» существует такая оговорка, при которой становится понятно, что кое-где КНДП перевода знать желательно (но не обязательно). Вот как это написано в типовом бланке системы Western Union:
«Контрольный номер денежного перевода (если вы его знаете) – 0000000000
Money Transfer Control Number (if available)»

Применение этой оговорки в Латвии можно уточнить, связавшись с компанией Western Union, либо задав вопрос на сайте www.westernunion.ru

В вашем случае может существовать и ещё один нюанс. Предотвратить получение перевода с помощью не сообщения получателю КНДП, вы не сможете, если получатель перевода имеет связи с работниками пункта выдачи перевода. Даже если КНДП обязателен, то доказать мошенничество будет проблематично и дорого.

Позже от молодого человека пришло сообщение:
«Узнал через Вестерн Юнион, что в Латвии тоже с КНДП кодом проходят переводы»

Вопрос 2: Теоретически это сделать не получится, так как работник пункта приёма перевода любого кредитного учреждения в России обязан провести идентификацию отправителя.

Согласно пункта 1.1 Положения Банка России от 19 июня 2012 г. N 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» приём перевода в банках России осуществляется на основании распоряжений о переводе денежных средств (далее - распоряжения), составляемых отправителем. Это распоряжение подписывается плательщикам, а подпись также сличается с образцом в паспорте. То есть, работник банка обязательно потребует паспорт, а затем сличит фото паспорта с "натурой", подпись с образцом в паспорте, и только затем сделает скан-копию нужных страниц паспорта.

Но даже если вы и уговорите работника банка сделать «подлог», то для вас в этом случае может присутствовать риск. Если появится потребность отозвать ещё не полученный получателем перевод, то вы этого сделать уже не сможете, ведь отправитель не вы.


Комментариев пока нет. Коментирование отключено

Автор проекта: Галина Парфирьевна
экономист

Работала в крупнейших банках Казахстана и России. Пишет аналитические и обзорные статьи про депозиты, кредиты, ипотеке и другие банковские услуги для населения и предпринимателей. Официальный сайт Банкирши.





Последние новости на сегодня
28.11.16


02.12.16


Интересное на сайте



 
Все используемые в текстах товарные знаки и логотипы компаний являются собственностью их законных владельцев. Копирование и перепечатка статей без согласия автора запрещена.
Авторские права защищены законом. Copyright © Официальный сайт Банкирша.com .2016
 bankirsha.com