Банки Казахстана, как правило, предлагают физическим лицам переводы денег за границу без открытия банковских счетов с помощью различных международных систем денежных переводов, таких как «Faster», «Western Union», «MoneyGram» и др.
Для перечисления же денег за границу с зачислением на счета банки предлагают Международные переводы по системе SWIFT. Правда, предлагают те банки, которые в этой системе участвуют. Поэтому ищите банк, который SWIFT переводы физических лиц осуществляет. Оформление переводов денег из Казахстана в Россию, с зачислением на карту предлагают такие банки как: БТА Банк, Темiрбанк, Казкоммерцбанк и т.д.
Система SWIFT – это надёжная международная межбанковская система, которая осуществляет переводы частных лиц через корреспондентские счета банков с использованием SWIFT кодов.
Международные переводы из Казахстана по системе SWIFT осуществляются:
- В любую страну мира, в том числе и в Россию;
- в любой иностранной валюте;
- с текущего счета отправителя или без открытия банковского счета отправителем;
- с зачислением на банковский счёт получателя;
- перевод доходит в течение 3(трёх) - 4 (четырёх) банковских дней при наличии прямых корреспондентских отношений между банками, и до 7 (семи) дней при переводе через банк посредник.
Оформление SWIFT перевода из Казахстана в Россию (с зачислением на счёт)
SWIFT перевод из Казахстана в Россию, с зачислением на карточный/ текущий счёт можно оформить в большинстве крупных банков Казахстана. Для наглядности дальше в материале будут приводиться данные БТА Банка Казахстана и Сбербанка России, необходимые для оформления перевода.
Итак, для того чтобы отправить перевод из Казахстана в Россию (с зачислением на карточный или текущий счёт) необходимо:
- Открыть текущий счёт в БТА Банке. В отдельных случаях можно отправить этот вид перевода и без открытия счета для отправителя.
- Знать реквизиты получателя денег:
Чтобы перечислить денежные средства из БТА Банка Казахстана в Сбербанк России по системе SWIFT, БТА Банку надо представить банковские реквизиты получателя средств. Без этих данных перевод просто не примут. БТА Банк требует следующие реквизиты:- Для перевода денег в иностранной валюте (в долларах США, евро и т.д.)
- SWIFT-код нужного Территориального банка Сбербанка;
- наименование банка — SBERBANK;
- фамилию, имя (и отчество — по возможности) получателя перевода;
- номер счета получателя (20 цифр);
- наименование отделения Сбербанка России;
- наименование банка-корреспондента Сбербанка России (если между выбранными банками нет прямых расчётов).
- SWIFT-код нужного Территориального банка Сбербанка;
- Для перевода в российских рублей в Сбербанк Росси, либо в любой другой банк стран СНГ дополнительно понадобится:
- БИК банка;
- корреспондентский счёт банка-получателя;
- полное наименование банка и отделения банка-получателя;
- расчётный счёт и ИНН получателя;
- код VO (Код валютной операции) – для назначения платежа
- БИК банка;
А на сайте Сбербанка России по поводу получения переводов из других стран говорится только следующее: - Для того, чтобы Вам могли перечислить денежные средства из-за границы, Вам необходимо сообщить отправителю следующие реквизиты:- SWIFT-код;
- наименование банка — SBERBANK;
- фамилию, имя (и отчество — по возможности) получателя перевода;
- номер счета получателя в России (20 цифр);
- паспортные данные или адрес места жительства получателя (при выплате перевода без открытия счета);
- наименование отделения Сбербанка России;
- номер структурного подразделения (при выплате перевода без открытия счета);
- наименование банка-корреспондента Сбербанка России (по желанию).
- Для перевода денег в иностранной валюте (в долларах США, евро и т.д.)
- Предъявить документ, удостоверяющий личность.
- Заполнить и передать заявление на перевод операционному сотруднику банка.
- Внести на счёт необходимую сумму с учётом комиссии за перевод.
Требования валютного законодательства Казахстана к международным переводам денег
Требования валютного законодательства Казахстана к международным переводам физических лиц сводятся к следующему:
- При осуществлении перевода денег банки требуют следующие документы:
- документ, удостоверяющий личность физического лица;
- РНН, либо документ налогового органа о том, что данное лицо не состоит на регистрационном учёте в налоговых органах РК;
- Документ на основании и (или) во исполнение которого осуществляются валютные операции (валютный договор);
- регистрационное свидетельство, свидетельство об уведомлении, паспорт сделки в установленных законодательством случаях.
- документ, удостоверяющий личность физического лица;
- В заявлении на международный перевод согласно валютному законодательству РК отправителем должны быть сделаны следующие записи:
- разрешающая - что уполномоченному банку разрешается представление информации о данном переводе денег в правоохранительные органы и Национальный Банк по их требованию;
- подтверждающая, что данный перевод денег не связан с осуществлением физическим лицом валютных операций, требующих получения регистрационного свидетельства, свидетельства об уведомлении, оформления паспорта сделки (для переводов физических лиц - резидентов);
- подтверждающая, что данный перевод денег не связан с предпринимательской деятельностью физического лица (для переводов физических лиц без открытия счета в уполномоченном банке).
- разрешающая - что уполномоченному банку разрешается представление информации о данном переводе денег в правоохранительные органы и Национальный Банк по их требованию;
- Банк ежемесячно представляет в Национальный Банк отчёт, содержащий информацию о следующих операциях, осуществлённых физическими лицами в течение календарного месяца:
- о переводе денег по банковским счетам без представления валютного договора, если сумма такого перевода денег превысит эквивалент 50 тыс. долларов США;
- о переводе денег, проведённом без открытия счета в уполномоченном банке, если сумма такого платежа и (или) перевода денег превысила эквивалент 10-ти тыс. долларов США;
- о переводе денег по банковским счетам либо снятии наличных денег с банковского счета, проведённом с использованием платёжной карточки уполномоченного банка, если сумма такого платежа и (или) перевода денег либо такого снятия превысила эквивалент 10-ти тыс. долларов США.
- о переводе денег по банковским счетам без представления валютного договора, если сумма такого перевода денег превысит эквивалент 50 тыс. долларов США;
Тарифы по Международным переводам SWIFT
Тарифы на SWIFT переводы каждым банком Казахстана устанавливаются самостоятельно, но они, как правило, значительно ниже тарифов на переводы без открытия банковского счета и незначительно различаются между банками.
Тарифы БТА Банка по денежным переводам SWIFT, действующие на момент написания материала, следующие:
| Вид услуги | Комиссионное вознаграждение | Примечание |
|---|---|---|
| Перевод за счёт отправителя OUR – гарантированный платёж | От 0,1 % (min. 10$, max. 200$ ) - до 0,3% (min. 50$, max. 400$) | Размер комиссии зависит от направления и вида валюты перевода |
| Перевод за счёт бенефициара (получателя) BEN | 0,15% (min. 15$, max. 230$) | Кроме переводов в валюте стран СНГ |
| Внесение изменений в платёжные инструкции (при выставлении комиссии третьей стороной – оплачивается клиентом дополнительно), (с учётом НДС) | 50$ | Переводы в валюте стран СНГ |
| Расследование по исходящим платежам (при выставлении комиссии третьей стороной – оплачивается клиентом дополнительно), (с учётом НДС) | 50$ | Переводы в валюте стран СНГ |
| Запрос на возврат платежа (при выставлении комиссии третьей стороной – оплачивается клиентом дополнительно), (с учётом НДС) | 50$ | в валюте стран СНГ |
| Предоставление копий SWIFT сообщений по исходящим переводам в иностранной валюте (с учётом НДС) | 775 тенге |
Снятие денег по зачисленному на счет безналичному переводу в Сбербанке России – платное, когда единовременная сумма снятия превышает установленный для каждого вида карт лимит, и может варьировать от 0,5% до 0,75 % от суммы перевода.