О проекте
// //
//

Когда и для чего производится идентификация клиента при получении перевода не по месту регистрации?

15.04.16

Вопрос: Систематически пользуюсь услугами БЛИЦ перевода, получала уже раз 15, но 2 раза из этих 15 меня попросили указать адрес проживания (адрес прописки не совпадает с адресом проживания). Дело в том, что я проживаю в центральной части России, а прописана в Западной Сибири, а переводы получаю из этой же Западной Сибири. Для чего операционистам такая информация?




Ответ:Это стандартная проверка банка по идентификации клиента банка при возникновении какого-либо сомнения или подозрения по нему. Проживая длительное время не по месту прописки (свыше 90 дней), граждане РФ обязаны иметь документ, подтверждающий регистрацию по месту пребывания, т.е. документ о временной регистрации. Такая регистрация граждан по месту пребывания осуществляется без их снятия с регистрационного учёта по месту жительства (п.15, Гл. II Постановления Правительства РФ от 17 июля 1995 г. N 713). Если вы систематически получаете денежные переводы в одном и том же отделении Сбербанка, не имея на этой территории России прописки, и не предъявляете временную регистрацию, то такой вопрос работника банка уместен и проверка обоснована.

Проверка производится в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём». Закон обязывает Сбербанк (и другие банки тоже) проводить идентификацию каждого клиента, осуществляющего операции с денежными средствами. Вот какие сведения для идентификации клиента проверяется организациями, осуществляющими операции с денежными средствами:

  • В отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии). (Ст.7, п.1. 1), абз.1 ФЗ от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ);

  • Идентификация клиента - физического лица, не проводится при осуществлении операций по приёму от клиентов - физических лиц платежей, если их сумма не превышает 15 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей. Если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма, то идентификация клиента банка осуществляется (Ст. 7, п.1.1, ФЗ от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ);

  • Идентификация клиента - физического лица, не проводится, если физическим лицом осуществляются операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей. Если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма, то идентификация клиента банка осуществляется (Ст. 7, п.1.2, ФЗ от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ);


В вашей ситуации проверку проводили, выполняя указание статьи 7, п.1. 1), абз.1 Федерального закона от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ.


Комментариев пока нет. Коментирование отключено

Автор проекта: Галина Парфирьевна
экономист

Работала в крупнейших банках Казахстана и России. Пишет аналитические и обзорные статьи про депозиты, кредиты, ипотеке и другие банковские услуги для населения и предпринимателей. Официальный сайт Банкирши.





Последние новости на сегодня
03.12.16


03.12.16


Интересное на сайте



 
Все используемые в текстах товарные знаки и логотипы компаний являются собственностью их законных владельцев. Копирование и перепечатка статей без согласия автора запрещена.
Авторские права защищены законом. Copyright © Официальный сайт Банкирша.com .2016
 bankirsha.com