Я хотел бы у вас уточнить - а возможно ли открыть аккредитив, не отгружая товар, а, к примеру, подать в банк поддельные документы?
Ответ:Вы наверное имели в виду исполнение аккредитива, т.е. получение расчёта за товар. Получить деньги подделав отгрузочные документы, печати и подписи? Да, в теории это конечно возможно, особенно предприятиями «однодневками», но такая «деятельность» попадает под финансовые преступления. Кроме того, при недоверии партнёру этот вид расчётов позволяет задействовать ряд защитных механизмов. Так, например:
- Исполняющий Банк (банк отправителя товара) обязан проверить соответствие документов, представленных получателем средств, документам, предусмотренным аккредитивом, а также правильность оформления реестра счетов, соответствие подписей и оттиска печати получателя средств образцам.
- Условиями аккредитива можно предусмотреть акцепт уполномоченного плательщиком лица, который может быть осуществлён при условии присутствия представителя при отгрузке продукции и проверке документации на отгруженную продукцию через транспортные компании.
- Договором можно предусмотреть и частичные отгрузки с частичными оплатами. Оплата следующего транша - после поступления товара по предыдущему. Это тоже минимизирует риск.