Минфин намерен усилить контроль за наличностью россиян

15.05.07 Денежные переводы и платежи Деньги закон РФ проблемы банков

Как сообщил вчера глава Росфинмониторинга Виктор Зубков, министерство внесло на рассмотрение правительства поправки в закон о противодействии отмыванию «грязных» денег, добавляющих в сферу контроля финансовой разведки операции по снятию физлицами наличных свыше 600 тыс. руб. Банкиры встретили это предложение без восторга. Такая мера отпугнет часть их клиентов, которые не захотят вставать на учет разведки, и вместе с тем не повысит эффективность борьбы с теневым оборотом денег.

В настоящее время финансовой разведкой контролируется лишь часть банковских операций — информация о вкладчике поступает в Росфинмониторинг, например, при открытии счета или переводе денег со счета на счет на сумму, превышающую 600 тыс. руб. По словам г-на Зубкова, Росфинмониторинг будет контролировать все операции объемом более 600 тыс. руб., включая снятие наличных с банковских счетов. «Это не ударит по простым людям, а лишь позволит правительству проверить теневые сделки», — заверил глава финразведки.

Но банкиры опасаются, что для страны с невысоким уровнем доверия граждан к государству эта поправка преждевременна. «Людей надо стимулировать, чтобы они вовлекали деньги в банковский оборот. Ведь большая часть работает с наличными», — полагает президент АРБ Гарегин Тосунян.

Предложение Минфина можно отнести к очередному шагу по возрождению контроля за расходами граждан. До 2004 года банки и магазины должны были сообщать в налоговые органы о крупных покупках их клиентов. «В поле зрения Росфинмониторинга попадут все крупные покупки граждан, так как у нас большин­ство вещей покупается за наличные», — комментирует главный бухгалтер банка «Авангард» Владимир Андреев.

В эффективности меры сомневается первый зампред банковского комитета Госдумы Павел Медведев. Операций объемом выше 600 тыс. руб. становится больше. «В таком потоке информации разобраться Росфинмониторингу будет все слож­нее, — отмечает Павел Медведев. — Если добавить новые подконтрольные операции, возникнет такой поток, в котором можно будет спрятать все, что угодно».

Поправки в закон упростят работу банков. «Раньше мы на свое усмотрение определяли подозрительность операций, и наше мнение могло расходиться с мнением проверяющих из надзорных органов», — рассказывает Владимир Андреев. Сейчас же банкам придется просто поставить программный шлюз на всю систему. «Зато не будет риска нарваться на взыскание регулятора из-за технических ошибок при определении информации, которую надо предоставлять в Росфинмониторинг», — говорит вице-президент «Конверс Групп» Константин Богомазов.